Doradca klienta w banku – zarobki, opis stanowiska i predyspozycje

Autor: Zespół redakcyjny Indeed

Opublikowano 19 sierpnia 2022

W skład zespołu redakcyjnego Indeed wchodzą różni i utalentowani autorzy, analitycy eksperci. Wykorzystują oni dane Indeed, aby dostarczać użyteczne wskazówki, które pomagają w rozwoju kariery.

Doradca klienta w banku pełni niezwykle ważną funkcję. To właśnie osoba zatrudniona na tym stanowisku stanowi pierwsze ogniwo relacji z klientami, którzy są niezbędni do funkcjonowania każdej firmy. Dlatego od umiejętności pracowników zależy, czy uda się zbudować długofalowe relacje. Z tego artykułu dowiesz się, jakie są zarobki doradcy klienta w banku, jakich umiejętności potrzeba, by sprostać wszystkim obowiązkom i jak zrobić dobre wrażenie na rozmowie kwalifikacyjnej. Jeśli szukasz pracy na tym stanowisku, przeczytaj poniższy artykuł.

Doradca klienta — opis zawodu

Sondaż CBOS (Centrum Badania Opinii Społecznej) pokazuje, że Polacy ufają bankom. Aby ta tendencja się utrzymała, instytucje finansowe muszą zadbać o zatrudnianie wykwalifikowanej kadry dbającej o wizerunek firmy. Podstawowe zadanie doradcy klienta to obsługa interesantów. To właśnie na pracowniku piastującym to stanowisko leży odpowiedzialność za nawiązywanie dobrych relacji z konsumentami, niezależnie od tego, w jakiej branży działa dana firma. Jest to zadanie wymagające, do którego potrzebny jest konkretny typ osobowości ułatwiający nawiązywanie kontaktu z nieznajomymi. Nie jest to praca dla idealna dla introwertyków. Kto zatem świetnie sobie poradzi ze wszystkimi zadaniami, jakie trzeba wykonać na tym stanowisku?

Obowiązki doradcy klienta w banku

Najważniejsze zadanie doradcy w banku to budowanie relacji z klientem oraz dbanie o wizerunek firmy. Doradcy bankowi prezentują aktualną ofertę placówki, dlatego powinni regularnie aktualizować wiedzę na temat oferty dotyczącej kont bankowych, specjalnych ofert dla firm, polis ubezpieczeniowych, rachunków oszczędnościowych dla nastolatków, kredytów hipotecznych czy pożyczek dla przedsiębiorców. Pracownicy zatrudnieni na stanowiskach doradców obsługują zarówno klientów indywidualnych, jak i wielkie firmy. W związku z tym muszą wiedzieć, jakie zasady obowiązują przy korzystaniu z poszczególnych produktów.

Doradca klienta pomaga wybrać najlepszą opcję. W tym celu zapoznaje się z potrzebami konsumentów i prezentuje kilka produktów, tłumacząc jednocześnie zasady obowiązujące przy każdym z nich. W przypadku osób pracujących w bankach bardzo ważne jest używanie przystępnego języka. Część klientów nie zna się na kwestiach finansowych, dlatego niewiele zrozumie z branżowych terminów ekonomicznych. A decyzja o pożyczce bądź kredycie hipotecznym musi być podjęta świadomie. W końcu często jest to zobowiązanie na lata. Dlatego doradca klienta musi wytłumaczyć wszystkie zasady, by ułatwić podjęcie decyzji. Do obowiązków doradcy klienta należy również:

  • dokładne sprawdzanie tożsamości konsumentów;

  • przestrzeganie wszystkich zasad bezpieczeństwa cybernetycznego;

  • zachowanie tajemnic firmowych;

  • przygotowanie umów oraz pełnej dokumentacji zakupu konkretnego produktu, zestawień oraz raportów sprzedażowych;

  • sprzedaż produktów bankowych;

  • pomoc w wypełnieniu wniosków kredytowych;

  • informowanie klientów o decyzji banków w kwestii przyznania pożyczki;

  • pozyskiwanie nowych klientów;

  • zakładanie rachunków bankowych;

  • przekazywanie informacji o zasadach korzystania z produktów bankowych.

Wykształcenie

Banki najczęściej zatrudniają osoby z wyższym wykształceniem o profilu ekonomicznym. Wiedza związana z tematyką finansową jest potrzebna, by odnaleźć się w gąszczu przepisów. Pomaga także w obsłudze klienta, który nie potrafi sam ocenić, jaki produkt najlepiej sprawdzi się w konkretnej sytuacji. Dlatego w trakcie rozmowy kwalifikacyjnej możesz spotkać się z pytaniami dotyczącymi Twojego przygotowania merytorycznego.

Predyspozycje potrzebne do wykonywania zawodu

Doradca klienta powinien wyróżniać się dobrze rozwiniętymi kompetencjami miękkimi, do których należy przede wszystkim komunikatywność. Otwartość i zdolność do prowadzenia grzecznej rozmowy pomaga zdobyć zaufanie konsumentów. Jeśli zatem dobrze czujesz się w pracy z ludźmi i masz odpowiednie wykształcenie, musisz umieć konstruować wypowiedzi w sposób jasny i zrozumiały nawet dla osób, które posiadają niewielką wiedzę na temat bankowości czy finansów.

Doradca klienta powinien charakteryzować się cierpliwością i wysoką kulturą osobistą. Przydają się również zaawansowane umiejętności organizacyjne i wyjątkowa dbałość o szczegóły. W końcu jeden mały błąd podczas wprowadzania kwoty do systemu może sporo kosztować firmę. Praca w banku wymaga nie tylko zdolności interpersonalnych, lecz także obsługi komputera. Większość placówek korzysta ze specjalistycznego oprogramowania. Przed rozpoczęciem wypełniania obowiązków zawodowych nowi pracownicy przechodzą szkolenia pozwalające na korzystanie ze wszystkich opcji programów. Dlatego istotne jest, by kandydaci na stanowisko doradcy klienta szybko przyswajali informacje.

Zarobki doradcy klienta

Zastanawiasz się, jakie są zarobki doradcy klienta w banku? To oczywiście zależy od określonej placówki, jednak warto poznać przybliżoną wartość pensji. Zgodnie z danymi zebranymi przez portal Indeed średnie wynagrodzenie doradców klientów w bankach wynosi około 66 416 zł rocznie. Pensje różnią się między sobą głównie ze względu na doświadczenie kandydatów czy znajomość języków obcych (dziś angielski to minimum, pracodawcy z reguły wymagają płynnej znajomości kilku języków).

Rozmowa kwalifikacyjna na stanowisko doradcy klienta w banku

Znasz już zakres obowiązków doradców klientów w banku, średnie zarobki oraz wymagane umiejętności. Teraz czas, by prawidłowo przygotować się do rozmowy kwalifikacyjnej, dzięki czemu masz szansę zrobić dobre wrażenie na pracodawcy. Przed spotkaniem jeszcze raz przeczytaj wymagania stawiane kandydatom przez firmę zatrudniającą. W trakcie spotkania nawiązuj do warunków przedstawionych w ogłoszeniu. Pokażesz w ten sposób swoje zaangażowanie. Zapoznaj się także z działalnością danego banku. Sprawdź, jakie produkty ma w swojej ofercie. Oczywiście nie chodzi o to, by uczyć się ich na pamięć, jednak ogólne rozeznanie pomoże wyróżnić się wśród nieprzygotowanych kandydatów.

Przygotuj się również na pytania branżowe związane z finansami. Pracodawca chętnie zatrudni osobę, która aktualizuje swoją wiedzę na temat ogólnoświatowej sytuacji gospodarczej. Najnowsze informacje pozwolą Ci lepiej obsłużyć konsumentów. Podczas niektórych rozmów kwalifikacyjnych możesz spotkać się z testami rekrutacyjnymi bądź zadaniami typu studium przypadku. W ten sposób pracodawca chce sprawdzić, czy faktycznie masz konkretną wiedzę na temat produktów bankowych lub czy radzisz sobie ze stresem i pracą z tak zwanym trudnym klientem. Zastanów się również, jak odpowiedzieć na typowe pytania rekruterów.

Jakich błędów nie popełniać na spotkaniu rekrutacyjnym?

Przed rozmową kwalifikacyjną zadbaj o każdy aspekt prezentacji. Doradca klienta to pierwsza osoba, z jaką spotkają się konsumenci. To głównie od ich postawy zależy, czy klienci zechcą nawiązać współpracę z danym bankiem. Dlatego w trakcie procesu rekrutacyjnego pracodawca na pewno zwróci uwagę na prezencję kandydatów. Nie zapominaj o tym aspekcie i zadbaj o swój strój na rozmowie kwalifikacyjnej. Twoja garderoba musi być elegancka i czysta. Nie ma mowy o źle dobranym krawacie, brudnych butach, za krótkiej spódnicy czy niewyprasowanej koszuli.

Wizerunek doradcy klienta w banku wpływa na odbiór całej firmy, dlatego pracodawca wybierze osobę, która potrafi zadbać o profesjonalny wygląd. Pamiętaj również, by przyjść na rozmowę wcześniej. Nigdy nie spóźniaj się na spotkanie kwalifikacyjne. Banki pracują w ściśle określonych godzinach, więc koniecznie pokaż, że Twoją cechą jest punktualność.

Dane dotyczące wynagrodzeń odzwierciedlają dane dostępne w serwisie Indeed Wynagrodzenia w trakcie pisania tego artykułu. Wysokość wynagrodzeń może różnić się w zależności od podmiotu zatrudniającego oraz doświadczenia, poziomu wykształcenia i miejsca zamieszkania kandydatów.

Odkryj więcej artykułów

  • Ile zarabia recepcjonistka?
  • Spedytor międzynarodowy – zarobki
  • Ile zarabia archeolog?
  • Fundusz pracy a urlop macierzyński
  • Dyrektor finansowy zarobki i ścieżka kariery
  • Jak wyglądają płatności za urlop wychowawczy?
  • Programista CNC – zarobki, perspektywy, wymagania
  • Analityk finansowy – zarobki, obowiązki i perspektywy rozwoju
  • Zarobki kierowcy autobusu i opis zawodu
  • Zarobki kierownika działu technicznego
  • Ile zarabia grabarz?
  • Węgry – zarobki, pozwolenia na pracę