Rozmowa o pracę w banku – jak przejść ją wzorowo?

Autor: Zespół redakcyjny Indeed

Opublikowano 30 maja 2022

Zespół redakcyjny Indeed to zróżnicowana grupa utalentowanych autorów, analityków i ekspertów, którzy na podstawie danych i analiz Indeed opracowują porady przydatne na ścieżce kariery zawodowej.

Przed Tobą rozmowa o pracę w banku i  zapewne chcesz się do niej przygotować jak najlepiej. Bankowość jest specyficzną dziedziną, gdzie liczą się konkretne umiejętności, solidna wiedza i cechy charakteru, które nie wszyscy posiadają. Ponieważ na co dzień pracownicy stykają się z wieloma klientami, powinna ich cechować cierpliwość, otwartość i przyjazne, empatyczne nastawienie. Mają też do czynienia z wysokimi kwotami oraz skomplikowanymi operacjami finansowymi, liczy się więc dokładność, opanowanie, umiejętność szybkiego reagowania na popełnione błędy i – rzecz jasna – uczciwość.
W niniejszym poradniku radzimy, jak się przygotować i na co zwrócić szczególną uwagę, podpowiadamy jakich pytań się należy spodziewać i jakich odpowiedzi mogą oczekiwać rekruterzy. Rozmowa o pracę w banku nie przysporzy Ci zbędnego stresu.

Jakie wymagania mają rekruterzy?

Do pracy w banku wymagane jest wykształcenie wyższe. Czasami rekrutacja jest otwarta i aplikować mogą osoby, które z sektorem finansowym nie miały dotychczas do czynienia. Ich edukacja i wdrożenie do wykonywania obowiązków odbywa się w ramach kursów i szkoleń organizowanych przez pracodawcę. Dotyczy to jednak stanowisk niższego szczebla. Nie posiadając wykształcenia wyższego związanego z finansami (rachunkowość, bankowość, matematyka, ekonomia, ekonometria), możesz pełnić funkcję:

  • doradcy klienta,

  • opiekuna klienta,

  • kasjera.

Przy wytrwałej pracy, dobrych wynikach i licznych szkoleniach możesz awansować na doradcę kredytowego lub inwestycyjnego. Aby pełnić bardziej odpowiedzialną funkcję i zostać kierownikiem oddziału, analitykiem finansowym bądź analitykiem ryzyka kredytowego, należy posiadać naprawdę sporą wiedzę. Wówczas wymagane są studia kierunkowe.

Umiejętności twarde

Oprócz wykształcenia i wiedzy o produktach finansowych (rachunkach, leasingach, kredytach, lokatach) warto też się interesować tymi obszarami. Nie każdy pracownik banku jest zapalonym inwestorem, ale szczere zaciekawienie na przykład tematyką giełdy czy ratingów na pewno pomaga w pracy.
Pracodawcy cenią osoby ze znajomością języków obcych – angielski jest w wielu przypadkach niezbędnym minimum do podjęcia pracy. Część szkoleń, wystąpień czy kursów internetowych może być dostępnych tylko w tym języku.
Pracę w banku zdecydowanie ułatwiają programy komputerowe. Arkusze kalkulacyjne, takie jak MS Excel, to tylko szczyt góry lodowej. Sprawny bankier powinien umieć biegle posługiwać się komputerem i specjalistycznym oprogramowaniem, aby działać szybciej i wydajniej.

Umiejętności miękkie

Umiejętność analitycznego myślenia jest niezbędna. Pracodawca przed podjęciem współpracy zapewne zechce sprawdzić, jak radzisz sobie z rozwiązywaniem logicznych zawiłości. Na rozmowie kwalifikacyjnej możesz zatem spodziewać się podchwytliwych, trudnych pytań, a czasem też łamigłówek czy paradoksów do wyjaśnienia.

Nie zapominaj, że praca w banku to głównie kontakt z klientem. Jako doradca kredytowy czy specjalista obsługi kart i rachunków będziesz na co dzień stykać się z wieloma osobami. Nie wszyscy będą w dobrym humorze, niektórzy mogą się śpieszyć czy czuć się oszukani przez bank. Twoją rolą jest taka ich obsługa, aby po odejściu od stanowiska każdy klient był usatysfakcjonowany i uspokojony, a jego wątpliwości zostały rozwiane. Przy okazji należy dbać też o interes firmy i proponować petentom zakup nowych usług, ponieważ prawdopodobnie będzie obowiązywać Cię też comiesięczny plan sprzedażowy. Niełatwo połączyć te dwa obszary – wymaga to sprawności w radzeniu sobie ze stresem, wysokich umiejętności interpersonalnych, dyplomacji i cierpliwości.

Jak przygotować się do rozmowy kwalifikacyjnej w banku?

Wiesz już, jakich umiejętności i cech charakteru szukają pracodawcy. Czego spodziewać się w trakcie rekrutacji?

Zwykle nabór do pracy odbywa się poprzez wstępny konkurs dokumentów aplikacyjnych, a następnie wybrani kandydaci zapraszani są na rozmowę kwalifikacyjną. Ta przeprowadzana jest przez profesjonalnego specjalistę HR (human resources), pracodawcę lub bezpośredniego przełożonego.

Możliwa dwuetapowa rekrutacja

W sektorze usług finansowych można spotkać się z rekrutacją dwuetapową. Po odbyciu pierwszej rozmowy i jej pozytywnym wyniku możesz otrzymać informację, że czeka Cię kolejne spotkanie z zupełnie inną osobą. Zwykle pierwsza rozmowa ma na celu ocenę Twoich kompetencji miękkich, wstępne oszacowanie zgodności Twojego charakteru z profilem firmy i poznanie Twojej motywacji do pracy. Drugie spotkanie zazwyczaj poświęcone jest analizie znajomości produktów bankowych i wiedzy teoretycznej z zakresu finansów. Taki podział ma na celu dywersyfikację systemu oceniania kandydatów oraz zwiększenie poziomu obiektywizmu.

Umiejętności sprzedażowe

Wspomnieliśmy już, że praca w banku to nie tylko obsługa klienta, ale też sprzedaż produktów i usług. Podczas rekrutacji umiejętności w tym zakresie prawdopodobnie zostaną sprawdzone.

Możesz się spodziewać na przykład klasycznego pytania w rodzaju „Proszę sprzedać mi ten długopis”. Zadanie może polegać także na podjęciu próby sprzedaży potencjalnemu klientowi (możliwe, że w ogóle niezainteresowanemu tym tematem) wybranego produktu z portfolio banku. Jeśli nie posiadasz doświadczenia w sektorze finansowym, ale jesteś urodzonym sprzedawcą, nie będziesz mieć trudności z tym zadaniem.

Warto jednak przypomnieć sobie przed spotkaniem techniki sprzedażowe, takie jak:

  • perswazja,

  • licytacja,

  • argumentacja handlowa,

  • odwołanie do emocji.

Możliwe, że rekruter poprosi Cię po prostu o wymienienie kilku najważniejszych, ale bardziej prawdopodobne, że ich znajomość przyda Ci się właśnie podczas zaaranżowanej przez rekrutera próby sprzedaży.

Poznaj potencjalnego pracodawcę

Ta rada dotyczy wszystkich poszukujących pracy, ponieważ przed spotkaniem warto poświęcić choć kilka minut na zapoznanie się z ofertą potencjalnego pracodawcy, jego historią i sukcesami. Ta wiedza naprawdę może się przydać podczas rozmowy. Nie tylko do tego, aby móc bez stresu odpowiedzieć na często pojawiające się pytanie: „Co Pan/Pani wie o naszej firmie?”. Również po to, aby potrafić dopasować niektóre ze swoich odpowiedzi na inne pytania, na przykład o mocne strony czy największe sukcesy. Znając dobrze profil firmy i wartości jej przyświecające, dużo łatwiej sformułować taką prezentację siebie, która idealnie wpasuje się w ten model.

W przypadku pracy w bankowości sprawa jest o tyle trudna, że oferta pracodawcy jest zwykle bardzo szeroka. Nie musisz oczywiście uczyć się na pamięć zasad udzielania wszystkich rodzajów kredytów, ale warto zapoznać się z podstawowymi produktami banku, do którego aplikujesz i umieć o nich krótko opowiedzieć. Takie aktywne podejście zwykle działa na rekruterów bardzo pozytywnie.

Odpowiedni ubiór

Mimo coraz większej świadomości społecznej dotyczącej wolności kulturowej czy etnicznej i wzrastającego przyzwolenia na otwarte demonstrowanie przynależności do subkultur czy mniejszości religijnych w miejscu pracy, sektor finansowy wciąż jest pod tym względem dość ortodoksyjny i zamknięty na zmiany. Część pracodawców w tej branży, zazwyczaj banki mniej znane, o krótszej historii czy mniejszym kapitale, pozwala wprawdzie na swobodniejszy strój, mniej formalne zachowanie, widoczne tatuaże czy mocniejszy makijaż, jednak praca w banku wiąże się ze ściśle określonym dress code'em. Warto zadbać o niego już podczas pierwszego spotkania na rozmowie kwalifikacyjnej.

Twój strój powinien mówić: „Jestem profesjonalistą”. Postaw na bezpieczną klasykę i stonowaną elegancję.

Panowie powinni włożyć ciemny garnitur, idealnie wyprasowaną koszulę i dobrej jakości buty, a także dobrać odpowiedni krawat. Jeśli zabierasz ze sobą dokumenty aplikacyjne, zadbaj, aby były schludne i spakuj je do skórzanej aktówki.

Kobiety mają w kwestii stroju nieco większe pole manewru, choć także powinny zachować umiar. Najlepiej sprawdzi się damski garnitur czy kostium, w ostateczności prosta sukienka z żakietem. Makijaż powinien być delikatny typu no make-up i stanowić tylko lekkie podkreślenie urody. Jaskrawe kolory szminki czy ciemne smokey eyes zdecydowanie odpadają, podobnie jak mikroskopijne wieczorowe torebki i wysokie szpilki. Jeśli dobrze czujesz się na obcasach, nie musisz z nich rezygnować, ale wybierz parę niezbyt wysoką i w neutralnym kolorze. Dokumenty i inne potrzebne drobiazgi włóż do eleganckiej torebki.

Rozmowa o pracę w banku zasadniczo nie różni się od rekrutacji na stanowiska podobnego szczebla w innych branżach. Zdecydowanie możesz spodziewać się pytań mających na celu zbadanie Twojej znajomości ekonomii i produktów finansowych. Z dużą dozą prawdopodobieństwa rekruterzy będą oceniać także Twoje umiejętności miękkie, jakie jak zdolności komunikacyjne, sprawność w rozwiązywaniu problemów czy biegłość w sprzedaży produktów i usług. Jeśli przygotujesz się do spotkania według naszych wskazówek, proces rekrutacyjny powinien potoczyć się naprawdę gładko.

Odkryj więcej artykułów